Nous établissons une analyse complète de votre situation patrimoniale, en intégrant l’ensemble des composantes civiles, fiscales et économiques du patrimoine : actifs immobiliers, financiers, professionnels et internationaux. Cette cartographie permet d’identifier les risques, les leviers d’optimisation et les axes de structuration à long terme, dans une logique d’anticipation des évolutions personnelles, familiales et professionnelles.

Chaque décision patrimoniale appelle une analyse fine de ses conséquences civiles et fiscales. Nous conseillons nos clients sur les régimes d’imposition applicables, les abattements et dispositifs mobilisables, ainsi que sur les structures juridiques adaptées à leurs objectifs (SCI, sociétés de famille, holding patrimoniale, contrats de capitalisation, assurance-vie). L’objectif est d’assurer la cohérence des choix opérés et leur sécurisation dans le temps.

La planification successorale constitue un axe central de la gestion de patrimoine. Nous concevons des stratégies de transmission progressives et adaptées à chaque situation, permettant de concilier protection de la famille, maîtrise de la fiscalité et équilibre entre les héritiers. Ces stratégies peuvent notamment reposer sur des donations simples ou partages, des démembrements de propriété ou des dispositifs spécifiques tels que le pacte Dutreil pour les actifs professionnels.

Pour les clients non-résidents ou détenant des actifs à l’étranger, nous mettons en place des solutions tenant compte des règles de fiscalité internationale et des conflits de lois. Notre intervention vise à sécuriser les successions internationales, la détention d’actifs étrangers et la cohérence globale de la structuration patrimoniale au regard des conventions fiscales applicables.